Data pubblicazione: 27 Ottobre 2026
Importare l'estratto conto in Genya (Wolters Kluwer): Digy, file della banca e PDF del cliente
Di Luca Di Domenico, sviluppatore del convertitore · Aggiornato il 27 ottobre 2026
In Genya i movimenti dell'estratto conto bancario dei clienti arrivano con Genya Digy Estratto Conto: lo studio decide quali clienti attivare, il cliente dà il consenso previsto dalla normativa PSD2 e da quel momento i movimenti vengono consegnati in automatico in Genya. Lì l'Importatore estratto conto li interpreta, li confronta con le fatture registrate e propone la registrazione. Quando il cliente manda solo il PDF dell'estratto conto, il PDF va prima trasformato in una tabella: le pagine ufficiali Wolters Kluwer non lo indicano come formato di ingresso.
Come arrivano i movimenti bancari in Genya con Digy Estratto Conto?
Genya Digy Estratto Conto è il modulo di Genya che, grazie alla normativa PSD2 (Direttiva sui servizi di pagamento), permette allo studio di ottenere i movimenti bancari dei clienti, previa autorizzazione del cliente. Il percorso, secondo la pagina prodotto e la brochure Wolters Kluwer:
- Lo studio sceglie quali clienti attivare su Digy Estratto Conto.
- Il cliente dà il consenso all'accesso ai movimenti del conto.
- Ottenuto il consenso, lo studio riceve i movimenti dalle banche in automatico, direttamente nella suite del gestionale.
- L'Importatore estratto conto di Genya interpreta i movimenti, li confronta con le fatture registrate e propone il movimento contabile collegato.
- Lo studio verifica la proposta di registrazione e contabilizza il movimento.
Il vantaggio dichiarato da Wolters Kluwer è l'autonomia: lo studio non deve più chiedere al cliente documenti o fogli di calcolo con i movimenti, e lavora la banca quando gli conviene, non quando il cliente li manda.
Da dove possono arrivare i movimenti dell'estratto conto in Genya?
I movimenti di un estratto conto possono arrivare allo studio in quattro forme diverse. La tabella riassume, per ciascuna, cosa dicono le fonti ufficiali Wolters Kluwer consultate il 27/10/2026 e cosa conviene fare.
| Da dove arrivano i movimenti | Cosa serve | Cosa dicono le fonti ufficiali | Cosa fare |
|---|---|---|---|
| Collegamento con la banca (Digy Estratto Conto, PSD2) | Modulo Digy Estratto Conto attivo per il cliente e consenso del cliente | Movimenti consegnati in automatico in Genya, interpretati dall'Importatore estratto conto con proposta di registrazione | È la strada prevista da Genya: attivare il cliente e lavorare le proposte |
| File esportato dall'home banking (CBI, CSV, Excel) | Accesso all'home banking del cliente o file inviato dal cliente | Le pagine pubbliche consultate non descrivono un import da file CBI, CSV o Excel | Chiedere all'assistenza Wolters Kluwer se la propria installazione lo prevede e con quale tracciato |
| PDF dell'estratto conto mandato dal cliente | Il PDF, sbloccato se protetto da password | Il PDF non compare tra i canali di ingresso descritti | Convertire il PDF in CSV, poi registrare o quadrare i movimenti partendo dalla tabella |
| Periodi passati o conti già chiusi | Gli estratti conto dell'archivio, quasi sempre in PDF | Le fonti non indicano quanto storico Digy recupera al momento dell'attivazione | Verificare lo storico disponibile; per il resto lavorare dai PDF convertiti |
Quando Digy Estratto Conto non basta?
Digy Estratto Conto copre i conti per cui il cliente ha dato il consenso; le fonti ufficiali non dicono quali banche sono collegate né quanto storico viene recuperato. Nella pratica di studio restano quindi alcune situazioni da verificare caso per caso:
- il cliente non dà il consenso o non completa l'autorizzazione con la banca, e continua a mandare il PDF dell'estratto conto per email;
- il conto non è raggiungibile dal collegamento: le pagine ufficiali non pubblicano l'elenco delle banche collegate, quindi va verificato caso per caso;
- periodi precedenti all'attivazione, se lo storico recuperato non li copre: un nuovo cliente che arriva a metà anno porta con sé i mesi già passati, spesso solo come PDF scaricati dall'home banking;
- conti già chiusi: per un conto estinto, di norma, non c'è più un accesso online da autorizzare e il documento disponibile è l'estratto conto in archivio;
- verifiche e controlli su un periodo specifico (una quadratura di fine anno, una richiesta dell'Agenzia delle Entrate), dove lo studio lavora sugli estratti conto ufficiali della banca.
In tutti questi casi il materiale di partenza è un PDF impaginato per la lettura, non un elenco di movimenti. Ricopiarlo a mano richiede tempo e porta errori su date e importi; per questo conviene convertire il PDF in Excel e lavorare sulla tabella.
Cosa fare con il PDF dell'estratto conto in Genya?
Il PDF del cliente va trasformato in una tabella con una riga per movimento. Il percorso:
- Se il PDF è protetto da password, sbloccarlo con lo strumento gratuito sblocca PDF.
- Caricare il PDF nel convertitore, anche se è una scansione.
- Scaricare il CSV: codifica UTF-8 con BOM, separatore punto e virgola, stesso nome del PDF. Si apre direttamente in Excel.
- Controllare la tabella: la prima riga dopo l'intestazione riporta il saldo iniziale, poi seguono solo i movimenti, con le colonne dell'estratto conto della banca (data, data valuta quando la banca la riporta, descrizione, importi).
- Verificare che saldo iniziale più movimenti dia il saldo finale stampato sul PDF: è il controllo di completezza più rapido.
- Usare la tabella per registrare i movimenti in Genya, oppure per importarli se la propria installazione accetta un file (da verificare con l'assistenza Wolters Kluwer, vedi la tabella sopra).
Il convertitore non si collega a Genya e non produce tracciati CBI: restituisce il CSV con i movimenti, che resta un file di lavoro dello studio. Per la scelta della data di registrazione (contabile o valuta) vale quanto spiegato nella guida su data contabile o data valuta; per il flusso generale, valido per tutti i gestionali, c'è la guida su come importare l'estratto conto nel gestionale.
Come funziona la riconciliazione estratto conto con Expert AI?
Genya Riconciliazione Estratto Conto applica ai movimenti bancari Expert AI, l'intelligenza artificiale di Wolters Kluwer integrata in Genya. Secondo un articolo di Wolters Kluwer del 22 luglio 2026, il sistema legge i movimenti, riconosce soggetti, importi, fatture collegate e scadenze, e suggerisce gli abbinamenti tra movimenti e scadenze contabili. Lo stesso articolo riporta che, nei test effettuati da Wolters Kluwer, il sistema individua in automatico circa il 70% degli abbinamenti e riduce di almeno il 60% il tempo per contabilizzare incassi e pagamenti delle fatture. Sono dati del produttore, non misure indipendenti.
Le fonti descrivono la riconciliazione sui movimenti bancari, non sul PDF dell'estratto conto: un periodo arrivato solo in PDF va quindi prima portato in tabella. Se la banca non quadra dopo la registrazione, i passaggi per trovare la differenza sono nella guida banca che non quadra.
Domande frequenti
Genya importa l'estratto conto in PDF?
Le pagine ufficiali Wolters Kluwer descrivono come canale di ingresso dei movimenti Genya Digy Estratto Conto, che riceve i dati dalla banca tramite PSD2. Il PDF dell'estratto conto non compare tra i formati di ingresso: va prima convertito in una tabella con una riga per movimento.
Cos'è Genya Digy Estratto Conto?
È il modulo di Genya che, grazie alla normativa PSD2, permette allo studio di ricevere in automatico i movimenti bancari dei clienti che hanno dato il consenso. I movimenti arrivano direttamente in Genya, dove l'Importatore estratto conto li interpreta, li confronta con le fatture registrate e propone la registrazione contabile.
Serve il consenso del cliente per usare Digy Estratto Conto?
Sì. Wolters Kluwer specifica che lo studio ottiene i movimenti previa autorizzazione del proprio cliente: lo studio sceglie quali clienti attivare e, ottenuto il consenso, riceve i movimenti dalle banche in automatico.
Il cliente manda solo il PDF dell'estratto conto: cosa si fa in Genya?
Si converte il PDF in un CSV con una riga per movimento, si controlla che saldo iniziale e movimenti diano il saldo finale del PDF, e si usano i dati per la registrazione. Se il PDF è protetto da password va sbloccato prima. Per i mesi successivi conviene proporre al cliente l'attivazione di Digy Estratto Conto.
Genya importa file CBI o CSV scaricati dall'home banking?
Le pagine pubbliche Wolters Kluwer consultate il 27/10/2026 non descrivono un import da file CBI, CSV o Excel. La disponibilità di questa funzione e il tracciato richiesto vanno verificati con l'assistenza Wolters Kluwer per la propria installazione.
Converti l'estratto conto del cliente in Excel
Basta caricare il PDF: in circa un minuto è pronto il file Excel/CSV con i movimenti. La prova su una pagina è gratuita e non richiede registrazione.
Fonti
- Genya Digy Estratto Conto, Wolters Kluwer Italia, consultata il 27/10/2026.
- Brochure Genya Digy Estratto Conto, Wolters Kluwer Italia, aprile 2023, consultata il 27/10/2026.
- Genya Expert AI: l'evoluzione dello studio professionale passa dall'intelligenza artificiale, Wolters Kluwer Italia, 22 luglio 2026, consultata il 27/10/2026.
- Automatizzare la contabilità nello studio commercialista: semplificare gestione bancaria e fatture, Wolters Kluwer Italia, 6 maggio 2026, consultata il 27/10/2026.
- Genya: software per commercialisti, Wolters Kluwer Italia, consultata il 27/10/2026.